کلاهبرداری تتر به دسته‌ای از اقدامات فریبکارانه در دنیای ارزهای دیجیتال اشاره دارد که در آن، افراد فرصت‌طلب با سوءاستفاده از استیبل کوین محبوب تتر (USDT)، دارایی‌های دیجیتال قربانیان را به سرقت می‌برند. محبوبیت گسترده تتر از دید کلاهبرداران مخفی نمانده و آنها با بهره‌گیری از روش‌ها و تکنیک‌های متنوع، تلاش می‌کنند تا کاربران را فریب داده و از طریق کلاهبرداری تتر دارایی‌های دیجیتال آنها را تصاحب کنند.
برای حفاظت از ارزهای خود و پیشگیری از تبدیل شدن به قربانی این نوع کلاهبرداری‌ها، لازم است از روش‌های شایع کلاهبرداری تتر و راه‌های شناسایی آنها مطلع باشید. در این مقاله، راه‌های متداول کلاهبرداری‌های با تتر و روش‌های کاربردی برای افزایش امنیت تراکنش‌ها و فعالیت‌هایمان را بررسی می‌کنیم. با آگاهی از این روش‌ها و اعمال آنها، می‌توانید با اطمینان خاطر بیشتری در دنیای کریپتو به فعالیت بپردازید.
برای جلوگیری از کلاهبرداری تتر اول لازم است ترفندهای رایج آن را بشناسیم. رایج‌ترین ترفندهای کلاهبرداری تتر عبارت‌اند از:
در ادامه هرکدام از این روش‌ها را به‌صورت جداگانه بررسی می‌کنیم.
فیشینگ یکی از قدیمی‌ترین اما همچنان مؤثرترین روش‌های کلاهبرداری در دنیای دیجیتال است. در روش فیشینگ، کلاهبرداران با ایجاد صفحات جعلی که شباهت زیادی به سایت‌های اصلی دارند یا ارسال ایمیل و پیام‌هایی که ادعا می‌شود از سوی منابع رسمی است، سعی می‌کنند اطلاعات حساس کاربران را به دست آورند.
بیشتر بخوانید: فیشینگ چیست
برای مثال، ممکن است ایمیلی دریافت کنید که ظاهراً از طرف یک صرافی معتبر ارسال شده است و از شما می‌خواهد برای تأیید حساب خود، روی لینکی کلیک کنید. این لینک شما را به یک صفحه جعلی هدایت می‌کند که دقیقاً شبیه صفحه ورود صرافی اصلی است. اگر اطلاعات خود را در این صفحه وارد کنید، کلاهبرداران به راحتی می‌توانند به حساب شما دسترسی پیدا کنند و تتر‌های شما را به سرقت ببرند.
برای محافظت از خود در برابر فیشینگ، همیشه آدرس سایت را به دقت بررسی کنید و از صحت آن اطمینان حاصل کنید. همچنین، هرگز روی لینک‌های مشکوک در ایمیل‌ها یا پیام‌های ناشناس کلیک نکنید و اطلاعاتی حساس خود مانند رمز ورود و عبارت بازیابی را به کسی ندهید.
سایت‌های صرافی جعلی معمولاً ظاهری بسیار شبیه به صرافی‌های معتبر دارند، اما با دقت می‌توان تفاوت‌هایی را در آنها مشاهده کرد. یکی از ترفندهای رایج این سایت‌ها، ارائه قیمت‌های غیرواقعی و وسوسه‌انگیز برای تتر است. برای مثال، ممکن است ادعا کنند که تتر را با قیمتی بسیار پایین‌تر از بازار می‌فروشند یا با قیمتی بالاتر خریداری می‌کنند. این قیمت‌های غیرعادی می‌تواند نشانه‌ای از جعلی بودن سایت باشد.
نکته مهم دیگر، توجه به آدرس دقیق وب‌سایت است. صرافی‌های جعلی معمولاً از آدرس‌هایی استفاده می‌کنند که بسیار شبیه به آدرس اصلی هستند، اما تفاوت‌های جزئی دارند. برای مثال، ممکن است به جای «binance.com» از «binnance.com» استفاده کنند. همیشه قبل از وارد کردن اطلاعات حساب خود، آدرس سایت را به دقت بررسی کنید.
خبر خوب این است که برخی افزونه‌های مرورگر ارز دیجیتال وجود دارند که هنگام بازشدن سایت‌های فیشینگ و جعلی به کاربر هشدار می‌دهد. این افزونه‌ها، فهرستی کامل از سایت‌ها مورد استفاده دارند و می‌توانند فوراً URL جعلی را تشخیص دهند.
بیشتر بخوانید: بهترین افزونه های ارز دیجیتال که باید داشته باشید
شبکه‌های اجتماعی بستر مناسبی برای کلاهبرداران فراهم کرده‌اند. آنها با استفاده از حساب‌های جعلی یا هک شده، پیام‌هایی با محتوای فریبنده برای کاربران ارسال می‌کنند. این پیام‌ها معمولاً حاوی وعده‌های جذاب یا هشدارهای فوری هستند که کاربر را به انجام اقدامی عجولانه ترغیب می‌کنند.
نمونه‌هایی از این نوع کلاهبرداری عبارتند از:
به یاد داشته باشید که هیچ شرکت یا سازمان معتبری از شما نمی‌خواهد اطلاعات حساس خود را از طریق پیام‌های شبکه‌های اجتماعی به اشتراک بگذارید. همیشه با شک و تردید به چنین پیام‌هایی نگاه کنید و قبل از هر اقدامی، صحت آن را از طریق کانال‌های رسمی بررسی کنید.
با ظهور بازی‌های تلگرامی مثل نات کوین (Notcoin)، همستر کامبت (Hamster Kombat) و بازی‌های کلیکی دیگر، می‌توان گفت بسیاری از مردم با مفهوم ایردراپ در دنیای ارزهای دیجیتال آشنا شده‌اند. پروژه‌های کریپتویی برای معرفی خود و تشکیل جامعه کاربری از ایردراپ استفاده می‌کنند و با اعطای جایزه و پاداش در قالب یک ارز دیجیتال به مردم، خود را به جامعه معرفی می‌کنند.
بیشتر بخوانید: ایردراپ چیست
همان‌طور از قدیم گفته‌اند، هر جا پول جذاب باشد کلاهبردارها هم هستند. ازاین‌رو، ایردراپ‌ها هم به بستری مناسب برای کلاهبرداری و فریب کاربران تبدیل شده‌اند. در این روش، کلاهبرداران وعده توزیع رایگان تتر را می‌دهند، اما در واقع قصد سرقت اطلاعات یا دارایی‌های کاربران را دارند.
یک نمونه رایج از این نوع کلاهبرداری، ایجاد کمپین‌های تبلیغاتی در شبکه‌های اجتماعی است که ادعا می‌کنند به مناسبت یک رویداد خاص، مقدار زیادی تتر رایگان توزیع می‌کنند. برای شرکت در این ایردراپ، از کاربران خواسته می‌شود تا آدرس کیف پول خود را وارد کنند یا حتی مقدار کمی تتر به یک آدرس خاص ارسال کنند تا چندین برابر آن را دریافت کنند.
به یاد داشته باشید که هیچ شرکت یا پروژه معتبری بدون دلیل منطقی، مقادیر زیادی تتر رایگان توزیع نمی‌کند. اگر پیشنهادی بیش از حد خوب به نظر می‌رسد، احتمالاً یک کلاهبرداری است.
یکی دیگر از روش‌های کلاهبرداری تتر استفاده از کیف پول‌های جعلی است. این کیف پول‌ها ممکن است به صورت نرم‌افزارهای دسکتاپ، اپلیکیشن‌های موبایل یا وب‌سایت‌ها و افزونه‌های مرورگر ارائه شوند. هدف اصلی آنها، دسترسی به کلیدهای خصوصی کاربران و در نتیجه، سرقت دارایی‌های دیجیتال آن‌هاست.
بیشتر بخوانید: کیف پول ارز دیجیتال چیست
کلاهبرداران برای ترویج این کیف پول‌های تقلبی از روش‌های مختلفی استفاده می‌کنند. گاهی آنها را به عنوان نسخه‌های جدید کیف پول‌های معتبر معرفی می‌کنند یا ادعا می‌کنند که امکانات ویژه‌ای مانند امنیت بالاتر یا کارمزد کمتر دارند. در برخی موارد نیز، این کیف پول‌ها را از طریق تبلیغات گوگل یا شبکه‌های اجتماعی تبلیغ می‌کنند.
برای محافظت از دارایی خود در برابر کیف پول‌های تقلبی، همیشه نرم‌افزارها را از منابع رسمی دانلود کنید و قبل از استفاده از هر کیف پول جدیدی، تحقیقات کافی انجام دهید. همچنین، هرگز کلید خصوصی خود را در اختیار هیچ نرم‌افزار یا وب‌سایتی قرار ندهید.
بیشتر بخوانید: بهترین کیف پول های تتر ؛ با بهترین والت‌های USDT آشنا شوید
مهندسی اجتماعی یکی از پیچیده‌ترین روش‌های کلاهبرداری است که در آن، کلاهبرداران از احساسات و روانشناسی انسان‌ها سوءاستفاده می‌کنند. در این روش، آنها سعی می‌کنند با ایجاد موقعیت‌های عاطفی یا اضطراری، قربانیان را وادار به انجام اقدامات نسنجیده کنند.
یکی از نمونه‌های رایج این نوع کلاهبرداری، ایجاد روابط عاطفی در سایت‌های دوست‌یابی است. کلاهبرداران از احساسات و روانشناسی انسان‌ها سوءاستفاده می‌کنند. در این روش، آنها سعی می‌کنند با ایجاد موقعیت‌های عاطفی یا اضطراری، قربانیان را وادار به انجام اقدامات نسنجیده کنند.
کلاهبردار پس از مدتی ارتباط و جلب اعتماد قربانی، ادعا می‌کند که در یک موقعیت اضطراری گیر افتاده و نیاز فوری به کمک مالی دارد. او از قربانی می‌خواهد تا مقداری تتر برایش ارسال کند و قول می‌دهد که به زودی آن را بازگرداند.
نمونه دیگر، تماس‌های تلفنی جعلی است که در آن، کلاهبردار خود را به عنوان یک مقام رسمی (مثلاً پلیس یا کارمند بانک) معرفی می‌کند و ادعا می‌کند که حساب قربانی در معرض خطر است. سپس از او می‌خواهد برای محافظت از دارایی‌هایش، فوراً تتر‌های خود را به یک آدرس «امن» منتقل کند.
استیکینگ یا همان سهام‌گذاری (Staking) یک روش محبوب برای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال است. کلاهبرداران برای سوءاستفاده از جذابیت درآمد استیکینگ، با ارائه طرح‌های استیکینگ تتر با سودهای غیرمعمول و بالا، سعی در جذب سرمایه کاربران دارند.
بیشتر بخوانید: استیکینگ چیست
این طرح‌ها معمولاً یک ساختار پانزی دارند، به این معنی که سود افراد قدیمی‌تر از سرمایه افراد جدید پرداخت می‌شود. در نهایت، زمانی که دیگر افراد جدیدی وارد سیستم نشوند یا تعداد درخواست‌های برداشت افزایش یابد، کل سیستم فرو می‌ریزد و اکثر سرمایه‌گذاران پول خود را از دست می‌دهند.
نشانه‌های هشداردهنده در مورد طرح‌های استیک تتر تقلبی:
به یاد داشته باشید که در دنیای مالی، هیچ سرمایه‌گذاری بدون ریسک با سود بالا وجود ندارد. اگر طرحی سود تضمینی بالا و بدون ریسک ارائه می‌دهد، احتمالاً یک کلاهبرداری است.
در این روش کلاهبرداری، افراد سودجو طرح‌های وام با شرایط بسیار جذاب ارائه می‌کنند. این وام‌ها معمولاً با استفاده از تتر به عنوان وثیقه یا روش پرداخت ارائه می‌شوند.
ویژگی‌های معمول این وام‌های تقلبی عبارتند از:
کلاهبرداران معمولاً از کاربران می‌خواهند مبلغی را به عنوان هزینه پردازش یا بیمه وام به صورت تتر پرداخت کنند. پس از دریافت این مبلغ، آنها ناپدید می‌شوند و هیچ وامی پرداخت نمی‌شود.
موسسات مالی معتبر هرگز برای ارائه وام درخواست پرداخت هزینه اولیه به صورت ارز دیجیتال نمی‌کنند. همیشه قبل از اقدام برای دریافت وام، اعتبار وام‌دهنده را بررسی کنید و از منابع معتبر مشاوره بگیرید.
بیشتر بخوانید: وام گرفتن در حوزه دیفای؛ توضیحی به زبان ساده
مهم‌ترین نکات امنیتی که برای مقابله با کلاهبرداری تتر باید رعایت کنید این موارد هستند:
برای تشخیص کلاهبرداری تتر می‌توانید از روش‌های زیر استفاده کنید:
آدرس قرارداد هوشمند (Smart Contract) در هر کدام از شبکه‌هایی که تتر ارائه می‌کنند، متفاوت است. اگر جایی شک کردید و نیاز به بررسی آدرس قرارداد هوشمند داشتید، می‌توانید از وب‌سایت رسمی تتر آدرس اسمارت کانترکت مربوطه را تطبیق دهید و از درستی آن مطمئن شوید.
لینک آدرس قراردادهای هوشمند تتر در شبکه‌های مختلف: https://tether.to/en/supported-protocols
تتر (Tether) شناخته‌شده‌ترین استیبل کوین در دنیای ارزهای دیجیتال است. این ارز دیجیتال که با نماد USDT شناخته می‌شود، ارزشی برابر با دلار آمریکا دارد؛ یعنی هر واحد تتر تقریباً همیشه با یک دلار آمریکا برابر است. این ویژگی باعث شده تتر به ابزاری محبوب برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران در بازار پرنوسان ارزهای دیجیتال تبدیل شود.
بیشتر بخوانید: تتر چیست
تتر روی شبکه‌های مختلفی عرضه شده است تا کاربران بتوانند در هر اکوسیستم ارز دیجیتال به‌راحتی با استفاده از تتر تراکنش‌ها و معاملات خود را انجام دهند. مهم‌ترین شبکه‌های تتر عبارتند از:
بیشتر بخوانید: مقایسه و بررسی شبکه‌های مختلف Tether
بیشتر کیف پول‌های موجود در بازار ارزهای دیجیتال، چه نرم‌افزاری چه سخت‌افزاری، از تتر (USDT) پشتیبانی می‌کنند. می‌توانید با مراجعه به مقاله بهترین کیف پول‌های تتر، یکی از کیف پول‌ها معتبر را انتخاب کنید.
بهترین و امن‌ترین صرافی برای خرید تتر صرافی‌هایی هستند که معیارهای مهم مانند امنیت، پشتیبانی خوب، اعتبار، نقدینگی بالا و تیم توسعه شناخته‌شده داشته باشند.
بهترین روش برای خرید تتر، خرید از صرافی‌های ایرانی با ریال است، چراکه مراحل احراز هویت و امکان پیگیری قضایی در داخل کشور دارد. سریع‌ترین روش برای خرید تتر هم خرید آن از صفحه خرید تتر در ارزدیجیتال است.
در این مقاله، با انواع مختلف کلاهبرداری‌های مرتبط با تتر آشنا شدیم. از فیشینگ و پیام‌های جعلی در شبکه‌های اجتماعی گرفته تا سایت‌های صرافی تقلبی و وام‌های ساختگی، هر کدام از این روش‌ها می‌توانند تهدیدی جدی برای دارایی‌های دیجیتال ما باشند. اما نکته مهم این است که با آگاهی و هوشیاری، می‌توانیم از دارایی خود در برابر این تهدیدها محافظت کنیم.
خوشبختانه، راه‌های مؤثری برای مقابله با این کلاهبرداری‌ها وجود دارد. استفاده از کیف پول‌های معتبر، فعال‌سازی احراز هویت دو عاملی، بررسی دقیق آدرس‌های تراکنش و محتاط بودن در برابر پیشنهادات وسوسه‌انگیز، همگی ابزارهای قدرتمندی هستند که می‌توانند امنیت ما را تا حد زیادی افزایش دهند. فراموش نکنید که در دنیای ارزهای دیجیتال، شک سالم و احتیاط، بهترین محافظان ما هستند.
در نهایت، فراموش نکنیم که ما بخشی از یک جامعه بزرگ هستیم. با به اشتراک گذاشتن تجربیات، گزارش موارد مشکوک و یادگیری مداوم، می‌توانیم فضای امن‌تری برای همه ایجاد کنیم. با دانش و هوشیاری، می‌توانیم بدون آنکه قربانی کلاهبرداری شویم، از مزایای این فناوری نوین استفاده کنیم.
