بازار ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۴ نقطه عطف مهمی را پشت سر گذاشت و برای نخستین بار به‌طور رسمی وارد جریان اصلی سرمایه‌گذاری شد. راه‌اندازی صندوق‌های سرمایه‌گذاری قابل معامله بورسی (ETF) بیت کوین و اتریوم، تبدیل شدن ارزهای دیجیتال به یکی از موضوعات کلیدی در انتخابات ریاست جمهوری آمریکا و رسیدن قیمت بیت کوین برای نخستین بار در تاریخ به بالای ۱۰۰,۰۰۰ دلار در پایان سال، همگی نشان از ورود این بازار به مرحله‌ای جدید دارند.
شرکت برجسته و معروف مشاوره سرمایه‌گذاری و مالی آمریکایی ماتلی فول (The Motley Fool) که با فعالیت‌هایش در زمینه بازارهای مالی و بالاخص بازار سهام و وال استریت شناخته شده است، در گزارش جدیدی که در وب‌سایت خود منتشر کرده ۳ ارز دیجیتال جذاب را برای سرمایه‌گذاری در سال ۲۰۲۵ معرفی کرده است. این شرکت می‌گوید کسانی که قصد سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال را دارند، باید این ارزهای دیجیتال برتر بازار را در نظر داشته باشند که در این گزارش نگاهی به توصیه ماتلی فول خواهیم داشت.
توجه: محتوای این مطلب صرفاً جنبه اطلاع‌رسانی دارد و تحت هیچ شرایطی نباید به‌عنوان توصیه برای سرمایه‌گذاری تلقی شود. براساس اصول سرمایه‌گذاری، شما موظف هستید قبل از به خطر انداختن سرمایه، خودتان بررسی‌های کامل را داشته باشید و آگاهانه تصمیم بگیرید. اطلاعات ارائه شده در این مطلب بر اساس گزارش سایت شرکت ماتلی فول است و صرفاً با هدف آگاهی‌بخشی به مخاطبان منتشر شده است؛ بنابراین، نویسنده و وب‌سایت ارزدیجیتال هیچ‌گونه مسئولیتی در قبال زیان‌های احتمالی شما ندارد.
بیت کوین همچنان عنوان بهترین دارایی سرمایه‌گذاری جهان را در اختیار دارد. در طول دهه گذشته، بیت کوین همواره یکی از برترین سرمایه‌گذاری‌ها بوده است. اگرچه در این مسیر سال‌های نزولی نیز وجود داشته که سال ۲۰۲۲ نمونه‌ای قابل توجه از آن است، اما این ارز دیجیتال عموماً بازدهی دو رقمی و حتی سه رقمی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان آورده است. البته باید توجه داشت که عملکرد گذشته تضمینی برای نتایج آینده نیست.
با این حال، با رشد خیره‌کننده ۱۲۵ درصدی در سال ۲۰۲۴، ارز دیجیتال برتر بازار عملکرد چشمگیری نسبت به شاخص‌های سنتی بازار سرمایه داشته است. برای مقایسه، شاخص نزدک کامپوزیت (Nasdaq Composite) ۳۰ درصد و شاخص اس اند پی ۵۰۰ (S&P ۵۰۰) تنها ۲۴ درصد رشد را ثبت کرده‌اند.
این شرکت می‌گوید که خرید بیت کوین اکنون از همیشه آسان‌تر شده است. در کشورهایی چون آمریکا و برخی کشورهای دیگر برخلاف گذشته که نیاز به کیف پول تخصصی و دانش فنی داشت، امروز سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی از طریق ETFها جدید اقدام به سرمایه‌گذاری کنند.
علاوه بر این، وعده‌های انتخاباتی دونالد ترامپ نیز به تقویت موقعیت بیت کوین کمک کرده است. او قول داده صنعت استخراج بیت کوین را تقویت کند، آمریکا را به پایتخت ارزهای دیجیتال جهان تبدیل کند و یک ذخیره استراتژیک بیت کوین ایجاد نماید. تمامی این موارد، علت‌هایی هستند که باید به آنها توجه داشت و بیت کوین را به مهم‌ترین و شاید بهترین ارز دیجیتال برای زیر نظر گرفتن به‌عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری تبدیل کند.
قیمت سولانا و قیمت ریپل می‌تواند با تصویب ETFهای اسپات جدید در سال ۲۰۲۵ جهش قابل توجهی را تجربه کند. هر دوی این ارزها در میان ۱۰ ارز دیجیتال برتر از نظر ارزش بازار قرار دارند و شانس بالایی برای دریافت مجوز صندوق‌های قابل معامله بورسی از کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) دارند.
بر اساس پیش‌بینی بانک جی پی مورگان (J.P. Morgan)، خرید سولانا از طریق ETFهای ایپات می‌تواند بین ۳ میلیارد دلار تا ۶ میلیارد دلار سرمایه جدید جذب کند. این رقم برای ریپل بین ۴ میلیارد دلار تا ۸ میلیارد دلار تخمین زده شده است.
سولانا یکی از پیشروترین شبکه‌های قرارداد هوشمند است و اکوسیستم بلاک چین بسیار قدرتمندی دارد. این پلتفرم برای سال ۲۰۲۵ استراتژی جدیدی در حوزه ارزهای دیجیتال و موبایل‌ها دارد که می‌تواند به جذب کاربران بیشتر منجر شود.
ریپل نیز همچنان به عنوان پلتفرمی مطمئن برای تسویه تراکنش‌های مالی، به‌ویژه در پرداخت‌های بین‌المللی شناخته می‌شود. شرکت ریپل (Ripple) که پشتوانه توکن XRP است، اخیراً پرونده طولانی‌مدت خود با کمیسیون بورس و اوراق بهادار را تا حد بسیار زیادی حل کرده و اکنون آماده معرفی نوآوری‌های جدید برای شبکه بلاک چین خود است. پیشروی در پرونده حقوقی SEC باعث شده در ماه های اخیر خرید ریپل به یک گزینه جذاب برای سرمایه‌گذاران تبدیل شود.
برای سرمایه‌گذاری هوشمندانه در ارزهای دیجیتال، تخصیص درست سرمایه اهمیت ویژه‌ای دارد. یک روش محبوب، استفاده از ارزش بازار هر ارز دیجیتال و محاسبه سهم آن از کل بازار با استفاده از داده‌های بازار در وب‌سایت‌هایی مانند کوین مارکت کپ (CoinMarketCap) است. شما می‌توانید از داده‌های بازار در وب‌سایت ارز دیجیتال نیز برای مشاهده اطلاعات بازار و قیمت لحظه‌ای ارزهای دیجیتال نیز استفاده کنید.
در حال حاضر، بیت کوین با ارزش بازار حدود ۲ تریلیون دلار، بیش از ۵۶ درصد از کل بازار ۳.۵ تریلیون دلاری ارزهای دیجیتال را در اختیار دارد. بر این اساس، ماتلی فول در مقاله خود توصیه کرده است که سرمایه‌گذاران ۵۰ درصد تا ۶۰ درصد پورتفوی بلندمدت ارزهای دیجیتال به بیت کوین اختصاص یابد.
همچنین می‌توان از شاخص کوین‌بیس ۵۰ (Coinbase ۵۰ Index) که توسط کوین‌بیس گلوبال (Coinbase Global) طراحی شده، برای تخصیص سرمایه استفاده کرد. در این شاخص، بیت کوین ۵۰ درصد، ریپل ۹ درصد و سولانا ۵ درصد وزن دارند.
ماتلی فول معتقد است که سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال در سال ۲۰۲۵ می‌تواند ساده‌تر شود. این شرکت در گزارش خود به علاقه‌مندان به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال توصیه می‌کند که بیت کوین را به عنوان ستون اصلی استراتژی خود قرار دهند و با افزودن ارزهای باکیفیتی مانند سولانا و ریپل، پورتفوی خود را متنوع کنید.
ماتلی فول همچنین می‌گوید که سرمایه‌گذاران می‌توانند بخش کوچکی از سرمایه خود را نیز به ارزهای دیجیتال نوظهور، مانند پروژه‌های مرتبط با هوش مصنوعی اختصاص داده تا شانس کسب بازدهی بالاتر را افزایش دهند. یک رویکرد پیشنهادی تحلیلگران شرکت ماتلی فول این است که سه ارز برتر پورتفوی، باید دو سوم کل سرمایه‌گذاری را تشکیل دهند و سپس می‌توان چند ارز دیجیتال پرریسک اما با پتانسیل بازدهی بالا را برای تکمیل پورتفوی انتخاب کنند.
